站在客戶角度看理財——家庭綜合理財設計與實施
2025-09-13 06:10:09
講師：宋柏允 瀏覽次數(shù)：2997
課程描述INTRODUCTION
家庭理財課程培訓
培訓講師：宋柏允
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家庭理財課程培訓
時間長度：1天
面授對象：銀行、證券、基金、保險等金融從業(yè)人員
課程收益：
營銷屢屢碰壁，關(guān)鍵是“你給客戶的，不是客戶想要的”。換一種方式，站在客戶家庭的角度，分析現(xiàn)金留存、購房購車、子女教育、退休養(yǎng)老、保障與投資等等，發(fā)掘客戶的需求，通過為客戶制定綜合的理財設計并實施，將客戶需求與理財產(chǎn)品相對接，為客戶定制一份理財規(guī)劃書。
課程大綱：
一、綜合情況分析
1、財務信息及非財務信息分析
2、制定資產(chǎn)負債表
3、制定收入支出表
4、制定財務比率表
二、財務狀況診斷及評估
1、分析財務狀況
2、進行診斷及評估
三、確認理財目標
1、購房購車消費目標
2、子女教育目標
3、退休養(yǎng)老目標
4、婚姻、家庭財產(chǎn)傳承等目標
四、風險評估
1、客觀風險評估
2、主觀風險評估
五、八大理財專項規(guī)劃
六、資產(chǎn)配置方案
七、理財規(guī)劃方案效果預測
八、風險告知與定期審視
九、附錄-風險評估
家庭理財課程培訓
轉(zhuǎn)載：http://www.diyaogames.cn/gkk_detail/242949.html
