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銀行合規(guī)操作風(fēng)險防范

課程大綱/要點(diǎn)：
一、銀行發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求
二、銀行合規(guī)風(fēng)險控制
（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥
（二）合規(guī)概述
（三）合規(guī)定位
（四）培養(yǎng)合規(guī)意識

三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范
（一）存款
1、存款合同的成立要件
2、存款合同的生效要件
3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利
4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)
（二）冒領(lǐng)存款
1、幾種典型的冒領(lǐng)儲蓄存款的形式
2、銀行是否對真正的存款人承擔(dān)付款義務(wù)
3、冒領(lǐng)存款的法律風(fēng)險防范
（三）偽造存單的法律后果
1、表見代理
2、如何防范風(fēng)險
（四）存單掛失止付
1、存單掛失的形式
2、存單掛失操作的法律風(fēng)險防范
（五）存款人死亡后存款的繼承問題
（六）代填憑證
（七）查詢、凍結(jié)、扣劃
（八）修改密碼
…………

四、擔(dān)保業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范
（一）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的抵押問題
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權(quán)以及抵押的權(quán)利沖突
3、抵押的總結(jié)
4、抵押的法律風(fēng)險防范
（二）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的質(zhì)押問題
（三）銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的保證問題

五、貸款業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范
（一）貸款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同
（二）合同的成立和生效
（三）如何彌補(bǔ)格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規(guī)避風(fēng)險
3、借款人借款實(shí)際用途與擔(dān)保合同約定不一
（四）貸款發(fā)放

六、銀行信貸業(yè)務(wù)典型案例分析
七、銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范總結(jié)
八、支付結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范
九、銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范
十、在經(jīng)營場所對客戶的安全保障

銀行合規(guī)操作風(fēng)險防范