《大數(shù)據(jù)時(shí)代下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》
2025-09-15 12:45:12
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：3356
課程描述INTRODUCTION
· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
大數(shù)據(jù)的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程大綱：
一、當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)
1、信用風(fēng)險(xiǎn)
2、欺詐風(fēng)險(xiǎn)
3、共債風(fēng)險(xiǎn)
4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
二、新形勢(shì)下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)
1、疫情導(dǎo)致共債風(fēng)險(xiǎn)凸顯
2、新型風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象增多
1）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識(shí)別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫(huà)像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫(huà)像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類(lèi)電信詐騙手段及案例
7）團(tuán)體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護(hù)面臨很大的挑戰(zhàn)
1) 同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2) 關(guān)于客戶信息保護(hù)的重點(diǎn)法條解析
例如：《民法典》、《個(gè)人信息保護(hù)法》、《刑法》侵犯公民個(gè)人信息罪等
三、銀行風(fēng)控發(fā)展核心動(dòng)能
1、人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對(duì)于銀行的挑戰(zhàn)
3）人工智能在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
2、區(qū)塊鏈（B——Block chain）
1）區(qū)塊鏈的概念
2）區(qū)塊鏈對(duì)于銀行的定位挑戰(zhàn)
3）區(qū)塊鏈在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
3、云計(jì)算（C——Cloud computing)
1）云計(jì)算的概念
2）云上銀行
3）云計(jì)算在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
4、大數(shù)據(jù)（D——Big data）
1）大數(shù)據(jù)的核心
2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢(shì)
3）銀行的風(fēng)控大數(shù)據(jù)治理
5、物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）
1）5G的初期、中期與遠(yuǎn)期發(fā)展
2）5G時(shí)期銀行未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理的定位
四、與”數(shù)字化轉(zhuǎn)型“相關(guān)的幾個(gè)嚇人的名詞及案例
1、數(shù)據(jù)挖掘
2、機(jī)器學(xué)習(xí)
3、深度學(xué)習(xí)
4、人工智能
5、評(píng)分卡模型
6、智能反欺詐模型
五、運(yùn)用金融科技提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力（構(gòu)建智能風(fēng)險(xiǎn)防控閉環(huán)體系）
1、獲取信息
1）金融數(shù)據(jù)
2）非金融數(shù)據(jù)
2、智能決策
1）勾稽比對(duì)
2）交叉檢驗(yàn)
3）強(qiáng)特征篩選
4）風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系
5）行為數(shù)據(jù)
3、監(jiān)控預(yù)警
1）郵件
2）短信
3）電話
4、案件調(diào)查
5、數(shù)據(jù)分析
1）風(fēng)險(xiǎn)閾值分布
2）風(fēng)險(xiǎn)分布地圖
六、銀行智能風(fēng)控差異化體系
1、C端
2、Z端
3、B端
4、F-G端
七、案例分享
1、案例一（螞蟻金服智能識(shí)別）
2、案例二（京東金融安全*）
3、案例三（新網(wǎng)銀行）
大數(shù)據(jù)的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
轉(zhuǎn)載：http://www.diyaogames.cn/gkk_detail/282680.html
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