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理財規(guī)劃知識

課程背景：
善弈者謀勢，不善弈者謀子!!
從新常態(tài)到新周期，理財大環(huán)境是怎樣的？如何走進中高端客戶家庭？你眼中的*精英應具備哪些知識和技能？人生八大規(guī)劃？其中最重要？核心？至關重要？與中高端客戶談什么？如何在實際生活中把理財規(guī)劃知識應用起來？
從保險理財?shù)囊暯?，對中國中產(chǎn)階層的人群特點、投資心態(tài)、利益訴求進行深刻分析;從產(chǎn)品營銷的視角，對2019年保險產(chǎn)品的銷售，建議保險代理人從風險、痛點、流動性、價值、資產(chǎn)配置等5個維度對保險產(chǎn)品進行獨到而全面的比較。從營銷實戰(zhàn)的視角，通過一系列現(xiàn)場討論、案例分析等方式，對老齡化，利率、貨幣、匯率，貿(mào)易摩擦，華為事件的*變化進行學習和升華，并代入到現(xiàn)實的客戶見面中，進行模擬訪談。
為了應對形勢的變化，各家機構都在積極轉型，不管是產(chǎn)品轉型還是營銷創(chuàng)新，其核心都是為了提升客戶體驗、增加客戶資源。經(jīng)濟形勢錯綜復雜，投資理財難度加大，理財規(guī)劃與綜合配置理念開始深入消費者的頭腦中，無形中對保險代理人的技能提出了高要求。本課程旨在結合經(jīng)濟形勢，全面提升理財經(jīng)理的理財規(guī)劃技術和服務技能，結合法商，稅商，財商，政商等知識，增強保險產(chǎn)品的綜合配置能力。

課程目標：
1.完善理財規(guī)劃理念，提高金融服務能力。
2.應用理財規(guī)劃技術，把脈客戶痛點，實現(xiàn)高效營銷
3.清晰現(xiàn)有產(chǎn)品屬性，基于科學規(guī)劃和配置方法，把握配置產(chǎn)品要領，
4.搭建特定場景，解除客戶抗拒，判定成交機會，推動客戶成交
5.利用專業(yè)身份，發(fā)揮專業(yè)服務場景的作用。

課程對象：保險代理人，銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、私行理財顧問

授課特色：內(nèi)容實務化；呈現(xiàn)案例化；訓戰(zhàn)場景化；引導工具化；課堂互動化

培訓課程大綱
第一講：理財規(guī)劃的價值
1.理財規(guī)劃的前世今生
2.理財業(yè)務的定位
3.內(nèi)涵價值與體系建設--理財業(yè)務的競爭力
解讀1：市場資金去哪里了？
4.理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置--財富管理的理論支撐
精講：理財規(guī)劃對理財業(yè)務的助力在哪里？
工具一：財富風險金字塔

第二講：理財規(guī)劃的技術與場景應用
1.理財規(guī)劃的基礎概念
2.理財規(guī)劃原理
3.八大規(guī)劃與實際應用
①現(xiàn)金規(guī)劃與配置
②消費債務與配置
③子女規(guī)劃與配置
④養(yǎng)老規(guī)劃也配置
⑤風險管理與保險規(guī)劃
⑥婚姻規(guī)劃
⑦稅收籌劃
⑧傳承規(guī)劃

第三講：需求挖掘與方案應用
1.“需求導向，專業(yè)方案”
2.需求顯性化來自于動機和誘因
案例：痛點思維的三個銷售邏輯
3.客戶四個基本點
4.五層促成方法
5.理財規(guī)劃方案案例分析
工具箱：
①話術集錦
②金句匯總
③技術模型樣本
④場景應用模板

理財規(guī)劃知識