《銀行運營操作風險防范》
2025-09-13 15:19:27
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：3004
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：王敏求
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行運營操作風險防范課程
課程對象：商業(yè)銀行運營風險、操作風險管理崗。
課程大綱/要點：
引言
一、銀行運營操作風險管理實務
1、操作風險管理實務。
1) 操作風險定義。
2) 操作風險主要特點。
3) 操作風險分類與高發(fā)領域。
① 業(yè)務條線。
② 時間段。
③ 不同崗位表現(xiàn)形式。
4) 操作風險與網點案件的關系。
2、違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點梳理。
① 總體監(jiān)管處罰形勢；
② 網點運營相關業(yè)務處罰情況。
2) 違法違規(guī)典型案例分析。
二、運營操作風險識別與防范
1、操作風險識別：客戶身份識別風險。
1) 人證不一致。人臉識別原理和人臉識別技巧。
2) 客戶異常行為識別。
3) 代辦業(yè)務風險典型案例。
4) 代辦業(yè)務、代保管風險防范。
2、操作風險識別：賬戶管理風險及反洗錢。
1) 斷卡行動進展及重大意義。
2) 典型案例：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。
3) 反洗錢風險識別。
① 電信網絡詐騙；
② 單位賬戶；
③ 個體工商戶；
④ POS機。
4) 反洗錢調查配合要點（對內、對外）。
5) 典型案例：員工涉幫信罪案。
6) 開戶資料真實性。
3、操作風險識別：存取款業(yè)務風險。
1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。
2) 典型案例：某國有行盜取客戶存單案。
3) 存取款業(yè)務風險防范。
4、操作風險識別：轉賬匯劃與授權風險。
1) 典型案例：網點存款蒸發(fā)案。
2) 大額轉賬風險管理。
3) 集中授權風險管理。
5、操作風險識別：信息安全風險。
1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。
2) 客戶信息安全風險防范。
6、操作風險識別：理財業(yè)務風險。
1) 典型案例：利用超柜盜取客戶資金案。
2) 典型風險表現(xiàn)。
① 員工擅自將客戶存款購買理財。
② 代客操作違規(guī)購買理財產品。
③ 飛單銷售導致客戶資金損失。
④ 銀行員工私下捆綁銷售理財產品。
⑤ 熱心營銷理財產品風險。
⑥ 未按要求進行雙錄工作。
3) 理財業(yè)務風險防范。
7、營業(yè)場所其他風險防范。
1) 典型案例：員工監(jiān)守自盜案。
2) 鑰匙、密碼、印章等管理要點。
8、互聯(lián)網新型金融風險。
1) 網絡攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。
4) 通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。
三、內控合規(guī)與運營管理強化
1、案件風險動因、舞弊動機與防范機制。
1) 銀行風險動因分析。
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
3) 內部控制整體框架與合力建設。
① 從三道防線到三道線。
② 從部門分工到協(xié)同合作。
2、網點運營合規(guī)要點。
1) 合規(guī)要點：常識。
2) 合規(guī)要點：態(tài)度。
3) 合規(guī)要點：習慣。
① 操作管理習慣；
② 復核授權習慣；
③ 業(yè)務檢查習慣；
④ 日常生活習慣。
銀行運營操作風險防范課程
轉載：http://www.diyaogames.cn/gkk_detail/295890.html
