亚洲 校园 欧美 国产 另类,麻豆妓女爽爽一区二区三,精品亚洲成a人无码成a在线观看,国产精品久久久久9999赢消

委派會計內控合規(guī)管理培訓

課程大綱/要點：
一．引言
內控合規(guī)工作面臨的形勢和挑戰(zhàn)。
二．內部控制再認識
1.內部控制內涵。
2.內部控制目標。
3.內部控制評價。
4.內部控制現(xiàn)狀。

三．合規(guī)風險再認識
1.合規(guī)的內涵。
2.合規(guī)的必要性。
3.合規(guī)風險管理方法。
4.監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析。
.2017年監(jiān)管處罰情況分析。
.違規(guī)發(fā)放員工貸款。
.違規(guī)管理、使用貸款。
.違規(guī)辦理假存款、貸款炒股并參與民間借貸。
.違規(guī)辦理虛假存取款。
.違規(guī)虛增季末存貸款。
.違規(guī)高息攬存。
.信貸員充當資金中介調度資金。

四．操作風險再認識
1.操作風險內涵。
2.操作風險類型及判定標準。
3.會計條線操作風險高發(fā)領域。
.賬戶管理
.轉賬匯款
.現(xiàn)金收付
.客戶身份識別
.授權管理
.對賬管理
.票據(jù)業(yè)務

五．典型案件深度剖析
（一）員工行為管理風險點及防范措施
.資金賬外流轉員工飛單案及啟示
.代客保管U-KEY炒匯案及啟示
（二）營業(yè)場所管理風險點及防范措施
.離職員工集資詐騙案及啟示
.填單臺奪命案及啟示
.叫號糾紛案及啟示
（三）業(yè)務管理風險點及防范措施
1、結算業(yè)務
（1）開戶環(huán)節(jié)
.代辦網(wǎng)銀開戶案及啟示
（2）驗印環(huán)節(jié)
.違規(guī)變更預留印鑒案及啟示

（3）審核環(huán)節(jié)
.拒絕提前還貸保證人脫保案及啟示
.虛假存單核押兌付案及啟示
.扣收保證人賬戶糾紛案及啟示
.保證金質押落空案及啟示
.號碼不符退票案及啟示
.質量瑕疵退票案及啟示
.賬戶查詢不當案及啟示
.病重老人掛失取款案及啟示
.電信詐騙賬戶凍結案及啟示
.凍結貸款賬戶案及啟示

（4）交接關
.擅離職守錢箱失控案及啟示
.錢袋遺落案及啟示
.底卡聯(lián)失蹤案及啟示
2、授信業(yè)務
.假冒保證人簽約案及啟示
.票據(jù)資金回流轉存保證金案及啟示
3、理財業(yè)務
.推介不當為客戶損失買單案及啟示
.理財資金不翼而飛案及啟示

委派會計內控合規(guī)管理培訓