證券行業(yè)數(shù)字化浪潮下，研發(fā)管理如何成為核心競(jìng)爭(zhēng)力？
在金融科技與證券行業(yè)深度融合的2025年，證券公司的競(jìng)爭(zhēng)早已從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)拓展轉(zhuǎn)向技術(shù)能力的較量。面對(duì)客戶需求的多元化、監(jiān)管要求的精細(xì)化以及市場(chǎng)環(huán)境的快速變化，如何通過(guò)高效的研發(fā)管理體系支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新，成為行業(yè)共同課題。作為國(guó)內(nèi)頭部券商，海通證券以“集團(tuán)化、國(guó)際化、信息化”戰(zhàn)略為引領(lǐng)，在研發(fā)管理領(lǐng)域走出了一條特色之路——從頂層體系搭建到多模模式探索，從數(shù)智工具創(chuàng)新到業(yè)務(wù)深度融合，其實(shí)踐為行業(yè)提供了可參考的進(jìn)階樣本。
一、戰(zhàn)略先行：構(gòu)建研發(fā)管理的“四梁八柱”
研發(fā)管理的高效運(yùn)行，離不開清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃與體系支撐。海通證券將研發(fā)能力視為核心競(jìng)爭(zhēng)力，從組織架構(gòu)、平臺(tái)建設(shè)到人才配置均進(jìn)行了系統(tǒng)性布局。
在組織架構(gòu)層面，海通證券早在多年前便在高管團(tuán)隊(duì)中設(shè)置首席信息官（CIO），統(tǒng)籌信息技術(shù)管理工作。這一設(shè)置不僅強(qiáng)化了技術(shù)與業(yè)務(wù)的協(xié)同決策，更確保了研發(fā)方向與公司整體戰(zhàn)略的高度契合。對(duì)比部分中小券商因缺乏CIO導(dǎo)致技術(shù)與業(yè)務(wù)脫節(jié)的現(xiàn)狀，海通證券的前瞻性布局為研發(fā)資源的高效配置奠定了基礎(chǔ)。
平臺(tái)建設(shè)是研發(fā)管理的“基礎(chǔ)設(shè)施”。海通證券自主研發(fā)的“研發(fā)管理平臺(tái)V2.0”（登記號(hào)：2023SR1592339），通過(guò)整合需求管理、開發(fā)流程、測(cè)試運(yùn)維等全生命周期功能，實(shí)現(xiàn)了研發(fā)過(guò)程的數(shù)字化、標(biāo)準(zhǔn)化與透明化。該平臺(tái)不僅支持多項(xiàng)目并行管理，更能通過(guò)數(shù)據(jù)看板實(shí)時(shí)監(jiān)控研發(fā)進(jìn)度、資源占用及質(zhì)量指標(biāo)，讓管理者對(duì)“研發(fā)全景”一目了然。
人才是研發(fā)的核心驅(qū)動(dòng)力。近年來(lái)，海通證券持續(xù)擴(kuò)張研發(fā)團(tuán)隊(duì)規(guī)模，通過(guò)內(nèi)部培養(yǎng)與外部引進(jìn)相結(jié)合的方式，構(gòu)建了一支覆蓋金融科技、數(shù)據(jù)算法、業(yè)務(wù)場(chǎng)景等多領(lǐng)域的復(fù)合型人才隊(duì)伍。這種“重研發(fā)、強(qiáng)技術(shù)”的人才策略，為后續(xù)的多模研發(fā)模式探索提供了堅(jiān)實(shí)的智力支撐。
二、模式創(chuàng)新：多模研發(fā)的實(shí)踐與突破
傳統(tǒng)的單一研發(fā)模式難以應(yīng)對(duì)證券業(yè)務(wù)的復(fù)雜性——有的業(yè)務(wù)需要快速迭代（如零售端APP功能優(yōu)化），有的需要深度定制（如機(jī)構(gòu)客戶專屬系統(tǒng)開發(fā)），有的則需合規(guī)優(yōu)先（如投資者適當(dāng)性管理平臺(tái)）。海通證券提出的“多模軟件研發(fā)模式”，正是針對(duì)不同場(chǎng)景的差異化需求而生。
在敏捷開發(fā)領(lǐng)域，海通證券針對(duì)零售業(yè)務(wù)的高頻需求，采用“小步快跑”的迭代方式，將需求拆解為兩周為周期的開發(fā)單元，通過(guò)每日站會(huì)、快速測(cè)試反饋，實(shí)現(xiàn)功能的快速上線。例如，其手機(jī)證券APP的“智能投顧”模塊，從需求提出到正式上線僅用了6周時(shí)間，較傳統(tǒng)模式縮短了40%的周期。
對(duì)于需要深度定制的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，海通證券則采用“客戶協(xié)同研發(fā)”模式。通過(guò)與頭部機(jī)構(gòu)客戶成立聯(lián)合項(xiàng)目組，提前介入業(yè)務(wù)場(chǎng)景調(diào)研，共同定義功能需求，同步開發(fā)測(cè)試。這種“需求共商、成果共享”的模式，不僅提升了系統(tǒng)的適配性，更增強(qiáng)了客戶粘性。某大型私募基金的估值核算系統(tǒng)項(xiàng)目中，通過(guò)該模式將系統(tǒng)上線后的客戶滿意度從82%提升至95%。
在合規(guī)性要求極高的投資者保護(hù)領(lǐng)域，海通證券研發(fā)的“適當(dāng)性管理”平臺(tái)采用“合規(guī)優(yōu)先、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”模式。平臺(tái)基于投資者全生命周期行為數(shù)據(jù)，利用云計(jì)算與機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，實(shí)時(shí)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品適配度，同時(shí)嵌入監(jiān)管規(guī)則引擎，確保每一步操作都符合*監(jiān)管要求。該平臺(tái)上線后，投資者適當(dāng)性匹配準(zhǔn)確率提升至99.2%，人工審核工作量減少60%。
值得一提的是，2022年7月，海通證券聯(lián)合上海證券交易所、中泰證券主辦“研發(fā)運(yùn)營(yíng)一體化（DevOps）體系建設(shè)指南研討交流暨相應(yīng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)研究課題開題儀式”，將自身多模研發(fā)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)輸出為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)證券行業(yè)研發(fā)管理向更規(guī)范、更高效的方向發(fā)展。
三、數(shù)智賦能：研發(fā)工具的“硬核升級(jí)”
當(dāng)AI、大模型、RPA等技術(shù)進(jìn)入爆發(fā)期，海通證券敏銳捕捉到數(shù)智化工具對(duì)研發(fā)管理的賦能價(jià)值，通過(guò)構(gòu)建“數(shù)字員工+數(shù)智平臺(tái)”的雙輪驅(qū)動(dòng)體系，實(shí)現(xiàn)了研發(fā)效率的跨越式提升。
數(shù)字員工是海通證券數(shù)智化轉(zhuǎn)型的重要抓手。為更有效管理和運(yùn)用數(shù)字員工，公司構(gòu)建了完善的數(shù)字員工編號(hào)體系，每個(gè)數(shù)字員工擁有*“身份標(biāo)識(shí)”，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需求靈活組合成“數(shù)字團(tuán)隊(duì)”。例如，在研發(fā)生命周期中，數(shù)字員工可自動(dòng)完成代碼檢查、測(cè)試用例生成、日志分析等重復(fù)性工作，將研發(fā)人員從繁瑣事務(wù)中解放出來(lái)，專注于核心功能創(chuàng)新。據(jù)統(tǒng)計(jì)，數(shù)字員工的引入使代碼缺陷率下降35%，測(cè)試周期縮短25%。
更具突破性的是海通證券研發(fā)的“證券業(yè)務(wù)全場(chǎng)景多模態(tài)數(shù)智員工平臺(tái)”。該平臺(tái)基于信創(chuàng)云架構(gòu)，融合人工智能、大模型、元宇宙、AIGC、超自動(dòng)化等多種創(chuàng)新技術(shù)，構(gòu)建了業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心、智能決策中心、知識(shí)管理中心三大核心模塊。在研發(fā)管理場(chǎng)景中，平臺(tái)可通過(guò)大模型自動(dòng)生成需求文檔，利用AIGC技術(shù)輔助設(shè)計(jì)UI/UX原型，結(jié)合元宇宙技術(shù)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程協(xié)同開發(fā)的沉浸式體驗(yàn)。某金融科技項(xiàng)目中，借助該平臺(tái)，需求文檔生成時(shí)間從3天縮短至4小時(shí)，原型設(shè)計(jì)效率提升50%。
四、產(chǎn)研融合：研發(fā)成果的“落地生根”
研發(fā)的最終價(jià)值在于服務(wù)業(yè)務(wù)、賦能實(shí)體。海通證券始終堅(jiān)持“研發(fā)為業(yè)務(wù)而生”的理念，通過(guò)“投研、產(chǎn)研、政研”三位一體的研究體系，推動(dòng)研發(fā)成果從實(shí)驗(yàn)室走向市場(chǎng)、從技術(shù)端觸達(dá)客戶端。
在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，海通證券投行業(yè)務(wù)以“引導(dǎo)資金向高新技術(shù)領(lǐng)域集中”為目標(biāo)，重點(diǎn)支持具備較強(qiáng)研發(fā)能力、成長(zhǎng)性突出的科創(chuàng)企業(yè)。通過(guò)研發(fā)定制化的融資解決方案，為半導(dǎo)體、生物醫(yī)藥、新能源等領(lǐng)域的企業(yè)提供IPO、再融資、并購(gòu)重組等全周期服務(wù)。2024年以來(lái)，其參與保薦的科創(chuàng)企業(yè)中，研發(fā)投入占比超過(guò)15%的企業(yè)數(shù)量較上年增長(zhǎng)40%。
在投資者服務(wù)領(lǐng)域，海通證券研發(fā)的“投教云”平臺(tái)，通過(guò)整合圖文、視頻、互動(dòng)游戲等多形式投教內(nèi)容，結(jié)合用戶畫像實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)推送。平臺(tái)上線后，投資者教育覆蓋率從65%提升至88%，投資者對(duì)金融知識(shí)的掌握程度顯著提高。
在內(nèi)部管理優(yōu)化方面，海通證券將研發(fā)成果應(yīng)用于運(yùn)營(yíng)效率提升。例如，通過(guò)研發(fā)“智能合規(guī)檢查系統(tǒng)”，自動(dòng)掃描業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，預(yù)警準(zhǔn)確率達(dá)98%；通過(guò)“智能客服系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)客戶咨詢響應(yīng)，問(wèn)題解決率提升至90%以上。
結(jié)語(yǔ)：研發(fā)管理的未來(lái)之路
從戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng)的體系搭建，到多模模式的靈活適配；從數(shù)智工具的硬核升級(jí)，到產(chǎn)研融合的價(jià)值落地，海通證券的研發(fā)管理實(shí)踐，不僅支撐了自身的高質(zhì)量發(fā)展，更為證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了有益借鑒。
展望未來(lái)，隨著金融科技的不斷演進(jìn)，研發(fā)管理將從“支撐業(yè)務(wù)”向“引領(lǐng)業(yè)務(wù)”升級(jí)。海通證券表示，將持續(xù)加大研發(fā)投入，深化數(shù)智技術(shù)與研發(fā)管理的融合，探索更高效的研發(fā)協(xié)作模式，同時(shí)加強(qiáng)行業(yè)生態(tài)共建，推動(dòng)證券行業(yè)研發(fā)管理水平整體提升。在這條沒(méi)有終點(diǎn)的研發(fā)之路上，海通證券的每一步探索，都在為行業(yè)的未來(lái)寫下注腳。
轉(zhuǎn)載：http://www.diyaogames.cn/zixun_detail/530987.html