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資產配置規(guī)劃培訓

課程大綱：
一. 保險產品資產配置理財規(guī)劃應用
A. 標準普爾資產配置象線圖
1. 要花的錢: 流動性資產
2. 保命的錢: 傳統(tǒng)保障型保險
3. 生錢的錢: 具有增值能力的產品
4. 保本增值的錢: 保險長期資產配置運用
B. 從財務分析導入保險規(guī)劃
1. 客戶現狀分析
2. 理財目標與缺口
3. 預期收益與風險承受能力
4. 選擇適當執(zhí)行方式
5. 適合保險產品選擇
6. 一次性配置與順序配置法
C. 保單健檢導入財務規(guī)劃
1. 保單現狀分析
2. 保險缺口發(fā)現(有買不代表買得正確)
3. 缺口危機感創(chuàng)造
4. 引導客戶配置環(huán)節(jié)
5. 售后服務達成多元目標配置
小組練習: 保險資產配置說明與保險財務規(guī)劃實戰(zhàn)演練

二. 主題式保險營銷應用話術說明
A. 主題一: 養(yǎng)老規(guī)劃的保險營銷重點
1. 什么人適合保險養(yǎng)老規(guī)劃? 
2. 養(yǎng)老規(guī)劃的組成要素
a. 時間維度
b. 所得替代率
c. 目標金額
d. 金融工具與配置模式
3. 保險養(yǎng)老的適合產品說明
a. 產品選擇要點
b. 產品案例說明
B. 主題二: 子女教育規(guī)劃的保險營銷重點
1. 什么客群適合子女教育保險規(guī)劃
2. 子女教育規(guī)劃的組成要素
a. 時間維度
b. 教育規(guī)劃方向
c. 目標金額及現狀缺口
d. 執(zhí)行方法與配置模式
3. 子女教育保險規(guī)劃適合產品說明
a. 產品選擇要點
b. 產品案例說明
C. 主題三: 財富傳承與稅務規(guī)劃保險營銷重點
1. 什么客群適合利用保險進行財富傳承與稅務規(guī)劃
2. 保險進行傳承規(guī)劃的迷思
a. 客戶需求不強
b. 時間急迫性不夠
c. 專業(yè)理解稅務議題
3. 財富傳承與稅務規(guī)劃適合產品說明
a. 產品選擇要點: 大額保單不是所有產品都適合
b. 產品案例說明
c. 保險金信托規(guī)劃
D. 主題四: 財富安全保障保險規(guī)劃重點
1. 什么客群適合進行財富安全保障規(guī)劃? 
2. 主要產品選擇重點
a. 重大疾病產品
b. 意外及人壽保障
c. 產品案例營銷話術
3. 引導客戶重視人生風險管理準則
a. 風險不可避免
b. 風險要進行規(guī)劃管理
c. 人生不同階段的風險管理議題與解決方法
小組演練: 各組抽簽決定對于四大主題進行產品營銷實戰(zhàn)演練

三. 保險主題式營銷活動舉辦
A. 保險主題式營銷活動辦理的現狀與難點
1. 客群目標不明確
2. 產品營銷目的性太強
3. 營銷活動舉辦缺乏有系統(tǒng)規(guī)劃
B. 保險營銷活動辦理流程與執(zhí)行重點
1. 活動目標設定方法
2. 客戶群體生態(tài)圈需求分析
3. 客戶篩選與邀約話術
4. 主題選擇與活動規(guī)劃內容
5. 全流程說明
6. 后續(xù)追蹤方式
7. 成本和收益評估
C. 小組活動: 保險營銷策劃實務練習

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