亚洲 校园 欧美 国产 另类,麻豆妓女爽爽一区二区三,精品亚洲成a人无码成a在线观看,国产精品久久久久9999赢消

課程背景

2026年“十五五”規(guī)劃正式啟動(dòng)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新階段，科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、共同富裕成為核心方向。與此同時(shí)，全球利率波動(dòng)、地緣沖突與產(chǎn)業(yè)重構(gòu)加劇市場(chǎng)不確定性。理財(cái)經(jīng)理亟需理解國(guó)家政策導(dǎo)向，把握新周期下的資產(chǎn)輪動(dòng)規(guī)律，通過多元配置化解風(fēng)險(xiǎn)、捕捉機(jī)遇，助力客戶實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。

 

課程收益

● 政策解讀：通俗理解十五五規(guī)劃的核心內(nèi)容與產(chǎn)業(yè)方向，掌握政策對(duì)股市、債市、房產(chǎn)等資產(chǎn)類別的具體影響；

● 策略升級(jí)：學(xué)會(huì)將國(guó)家戰(zhàn)略融入資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)，構(gòu)建兼顧防守與進(jìn)攻的啞鈴型組合；

● 產(chǎn)品融合：提升保險(xiǎn)、基金、資管等產(chǎn)品的組合設(shè)計(jì)與精準(zhǔn)營(yíng)銷能力，應(yīng)對(duì)客戶在養(yǎng)老、教育、傳承等場(chǎng)景需求；

● 實(shí)戰(zhàn)賦能：通過案例模擬與話術(shù)演練，強(qiáng)化客戶溝通、需求挖掘與異議處理技能，提升成單效率。

 

課程對(duì)象

銀行理財(cái)經(jīng)理、私行經(jīng)理、保險(xiǎn)從業(yè)者、客戶經(jīng)理等金融從業(yè)人員

 

課程時(shí)間

1天（6小時(shí)）

課程方式

案例解析+分組演練+話術(shù)通關(guān)+導(dǎo)師點(diǎn)評(píng)

 

課程提綱

第一講：十五五規(guī)劃通俗解讀與投資影響

一、十五五規(guī)劃是什么？普通人怎么理解？

1. 國(guó)家未來五年的“行動(dòng)指南”：科技自立、綠色低碳、共同富裕三大主線

2. 跟老百姓有什么關(guān)系？就業(yè)、收入、養(yǎng)老、投資方向的變化

二、十五五規(guī)劃對(duì)投資市場(chǎng)的影響

1. 股市：哪些行業(yè)會(huì)崛起？（半導(dǎo)體、新能源、生物醫(yī)藥）

2. 債市：利率走勢(shì)與信用風(fēng)險(xiǎn)如何判斷？

3. 房產(chǎn)：住房不炒背景下，房地產(chǎn)還值得投嗎？

4. 新資產(chǎn)類別：碳交易、REITs、數(shù)字資產(chǎn)的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)

三、新周期下的資產(chǎn)配置邏輯

1. 從“單一爆款”到“多元組合”的轉(zhuǎn)變

2. 政策驅(qū)動(dòng)下的行業(yè)輪動(dòng)與區(qū)域機(jī)會(huì)

 

第二講：多元資產(chǎn)配置策略實(shí)戰(zhàn)

一、資產(chǎn)配置的底層邏輯

1. 為什么配置比擇時(shí)更重要？

2. 如何平衡收益性、流動(dòng)性、安全性？

二、啞鈴型策略在十五五下的應(yīng)用

1. 防守端：保險(xiǎn)、國(guó)債、黃金如何布局？

2. 進(jìn)攻端：科創(chuàng)基金、綠色ETF、高端制造如何投？

三、配置四步法

1. 需求診斷（養(yǎng)老、教育、傳承）

2. 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與客戶分層

3. 大類資產(chǎn)比例設(shè)定

4. 產(chǎn)品組合落地與動(dòng)態(tài)調(diào)整

 

第三講：保險(xiǎn)基金業(yè)務(wù)在十五五規(guī)劃后的新角色

一、保險(xiǎn)如何呼應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略？

1. 養(yǎng)老第三支柱：年金險(xiǎn)+醫(yī)療險(xiǎn)的組合

2. 利率下行期分紅險(xiǎn)的“保底+浮動(dòng)”話術(shù)

3. 保險(xiǎn)金信托架構(gòu)設(shè)計(jì)與財(cái)富傳承

 

二、基金投資分享十五五規(guī)劃新機(jī)遇

1. 股市10年新高后的基金投資新形勢(shì)

2. 當(dāng)下形勢(shì)下如何做好基金組合

3. 基金定投在當(dāng)下經(jīng)濟(jì)環(huán)境的應(yīng)用

 

第五講：實(shí)戰(zhàn)演練與話術(shù)通關(guān)

一、 分組案例討論

1. 設(shè)計(jì)不同類型人群的案例

2. 財(cái)務(wù)需求分析、財(cái)務(wù)診斷和資產(chǎn)配置

二、話術(shù)通關(guān)與導(dǎo)師點(diǎn)評(píng)

1. 模擬客戶溝通場(chǎng)景

2. 產(chǎn)品推薦與異議處理實(shí)戰(zhàn)演練

3. 導(dǎo)師現(xiàn)場(chǎng)反饋與優(yōu)化建議