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農(nóng)村金融市場發(fā)展規(guī)劃課程

第一講中國農(nóng)村金融的發(fā)展與展望
1、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀新形勢
2、經(jīng)濟(jì)潛在增長率
3、*總理提出：打造中國經(jīng)濟(jì)的升級版產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、城鎮(zhèn)化發(fā)展、地方政府債務(wù)危機(jī)
4、農(nóng)村金融面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
（1）農(nóng)村金融市場的現(xiàn)狀
（2）農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)必須思考的幾點
（3）農(nóng)村金融現(xiàn)存模式
（4）2017年國家一號文件支持農(nóng)村金融
5、民間資本進(jìn)入農(nóng)村金融領(lǐng)域的商業(yè)模式分析
（1）開辦村鎮(zhèn)銀行
A、我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展存在的問題及對策
B、村鎮(zhèn)銀行自身經(jīng)營能力如何提升
多途徑籌措資金、要有自己特有的信貸投放的路子、積極發(fā)展中間業(yè)務(wù)、因地制宜尋求可持續(xù)發(fā)展
C、村鎮(zhèn)銀行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新對策
對以種植業(yè)為主的農(nóng)業(yè)項目重點支持產(chǎn)品、村鎮(zhèn)小型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)相關(guān)產(chǎn)品、針對村鎮(zhèn)住宅建設(shè)的金融支持、農(nóng)村醫(yī)療保險、消費類貸款、行業(yè)聯(lián)盟
（2）小貸公司
（3）融資性擔(dān)保公司
（4）影子銀行
（5）網(wǎng)絡(luò)貸款
（6）私募股權(quán)基金

第二講 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
一、新形勢下農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀
1、傳統(tǒng)經(jīng)營模式難以為繼
2、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化
3、農(nóng)村金融市場競爭加劇
4、客戶金融需求日趨多元
5、傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)資金需求減少
6、城市化給農(nóng)村信用社帶來的沖擊
二、當(dāng)下農(nóng)村信用社的比較優(yōu)勢
1、經(jīng)營機(jī)制靈活
2、客戶關(guān)系緊密
3、市場領(lǐng)先地位
4、面臨戰(zhàn)略機(jī)遇
三、農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)型的方向和目標(biāo)
1、加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)
2、優(yōu)化人力資源管理
3、完善風(fēng)險控制管理

四、用金融創(chuàng)新使農(nóng)村信用社實現(xiàn)轉(zhuǎn)型的方法
1、整合資源，渠道博弈
（1）競爭與合作的關(guān)系
（2）戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與服務(wù)“三農(nóng)”的關(guān)系
（3）拓展新型業(yè)務(wù)與保持傳統(tǒng)優(yōu)勢的關(guān)系
（4）拿來主義與自主創(chuàng)新的關(guān)系
（5）“有所為”與“有所不為”的關(guān)系
（6）人才與事業(yè)的關(guān)系
（7）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系
2、強(qiáng)化功能，加快轉(zhuǎn)型
（1）優(yōu)化市場定位，堅持科學(xué)發(fā)展方向
（2）推進(jìn)集約經(jīng)營，轉(zhuǎn)變粗放增長方式
（3）加快金融創(chuàng)新，培育市場競爭強(qiáng)勢
（4）開拓增收渠道，持續(xù)提高經(jīng)營效益
（5）完善營銷機(jī)制，積極深挖市場潛力
（6）轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，構(gòu)建有效激勵約束
（7）強(qiáng)化精細(xì)管理，全面提高管理效能
（8）用好用活人才，加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
3、轉(zhuǎn)型期的農(nóng)村信用社的具體措施
（1）信用社轉(zhuǎn)變成農(nóng)商行
（2）信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為小型企業(yè)、微型企業(yè)服務(wù)
（3）為進(jìn)城農(nóng)民提供創(chuàng)新服務(wù)
（4）加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)
（5）規(guī)范化服務(wù)
（6）金融產(chǎn)品的創(chuàng)新研發(fā)
（7）開展個人理財業(yè)務(wù)
（8）加強(qiáng)監(jiān)督監(jiān)管
4、案例：重慶農(nóng)商行在香港上市

第三講 農(nóng)村商業(yè)銀行的財富管理
一、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展與個人財富增長
二、商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢
三、我國商業(yè)銀行發(fā)展趨勢預(yù)測
四、當(dāng)前銀行金融創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型策略
1、金融創(chuàng)新的內(nèi)容
2、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的途徑
3、轉(zhuǎn)型策略
五、財富管理的定義及具體流程
六、中國財富管理市場現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢
1、國外金融機(jī)構(gòu)財富管理發(fā)展階段（以美國為例）
2、全球財富市場
3、中國的財富市場
4、我國對銀行財富管理服務(wù)的需求增加
5、私人銀行將成搖錢樹
6、匯豐集團(tuán)私人銀行案例研究
七、中國財富管理市場的發(fā)展趨勢展望
八、搭建金融綜合服務(wù)大平臺，整合優(yōu)質(zhì)金融資源為農(nóng)村商業(yè)銀行所用

第四講 郵政代理金融在農(nóng)村市場的發(fā)展策略
（一）郵政代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
一、郵政代理金融業(yè)務(wù)受體制上的制約
二、郵政代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題
1、業(yè)務(wù)增長的方式依然很粗放
2、客戶資源的掌控能力較為薄弱
3、代理金融業(yè)務(wù)專業(yè)經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)不健全
4、人員素質(zhì)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求
5、經(jīng)營管理方式簡單
（二）郵政代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略
一、以儲蓄余額發(fā)展為中心，達(dá)到“上規(guī)模、提效益”的目標(biāo)
二、堅持郵銀全面合作，實現(xiàn)雙贏
三、堅持“因地制宜，改善服務(wù)，積極營銷，強(qiáng)化管理”四項基本原則，做大做強(qiáng)郵政代理金融業(yè)務(wù)
1、調(diào)整發(fā)展策略
2、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
3、拓展郵政代理金融業(yè)務(wù)的品種 
4、創(chuàng)新市場營銷的方式 

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